Entidades Informales y Esquemas No Autorizados por la SBS

La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) en Perú ha identificado una serie de entidades y esquemas de negocio que operan sin la debida autorización para captar dinero del público. Estas entidades, a menudo disfrazadas de cooperativas de ahorro y crédito o plataformas de préstamos en línea, representan un grave riesgo para los usuarios, ya que no están sujetas a la regulación ni supervisión del sistema financiero formal.

Entidades No Autorizadas

La SBS ha emitido comunicados en diferentes fechas alertando sobre una serie de entidades que ofrecen servicios financieros sin contar con la autorización necesaria. A continuación, se presenta un resumen de algunas de las entidades y esquemas identificados:

Aplicativos de Préstamos Informales

1. EkeCredito – Préstamo Personal
2. SolFácil – Créditos y préstamos
3. Picchu Cash – Préstamo Fácil
4. TopPrésta – Crédito Rápido
5. Takay – Préstamos en línea
6. CashiPer – Préstamo rápido
7. ALPACASH – Préstamos en Perú
8. ZooPréstamos – Crédito en Línea
9. ConfioCash – Préstamos de Crédito
10. Solibre – Préstamo Fácil

Estos aplicativos ofrecen préstamos con condiciones que parecen atractivas a simple vista, pero que pueden involucrar prácticas abusivas como cobros extorsivos o la exigencia de pagos por créditos que nunca fueron solicitados.

Esquemas de Negocio No Autorizados para Captar Dinero del Público

1. Arceo Corporación S.A.C. – Arceo Inversiones
2. La Granja de Brezza S.A.C. – Coopac Corporación Brezza
3. Oscar Capital Inversiones E.I.R.L. – Oscar Capital Inversiones
4. Jubeadsa L Y G Coorporativo SAC – Grupo Económico L&G
5. Cooperativa de Servicios Múltiples Cusco Imperial Ltda.
6. Cooperativa de Servicios Múltiples Opción Sur – Opción Sur
7. Scotiacred Financiera
8. Interandina Peru Corp

Estas entidades operan sin autorización, lo que significa que no cumplen con los requisitos mínimos de solvencia, seguridad y transparencia exigidos por la ley para proteger a los depositantes.

Plataformas Virtuales Fraudulentas

1. Hola Cash
2. Huay Money
3. Kred
4. Ekeko
5. Vamo Cash
6. Misoles
7. Credi Perú
8. CuyCash

Estas plataformas, generalmente accesibles a través de Internet, Facebook o WhatsApp, prometen créditos rápidos y accesibles, pero en realidad, utilizan métodos extorsivos para exigir pagos a los usuarios por créditos que nunca solicitaron. Este tipo de fraudes no solo afecta económicamente a las víctimas, sino que también puede tener consecuencias psicológicas debido a la presión ejercida por los delincuentes.

Empresas No Autorizadas para Realizar Transferencias de Fondos

1. Cambios Dorly Remesas
2. Cambios Ítalo

Estas empresas no están autorizadas para realizar transferencias de fondos, lo que representa un riesgo significativo para quienes utilizan sus servicios para enviar o recibir dinero.

¿Qué Hacer en Caso de Ser Víctima?

Si crees que has sido víctima de alguna de estas entidades o plataformas, es fundamental que lo denuncies ante la SBS o las autoridades competentes. Además, es recomendable verificar siempre si una entidad está registrada y autorizada antes de realizar cualquier transacción financiera.

Conclusión

La proliferación de entidades y esquemas no autorizados es una realidad preocupante en el Perú. La SBS continúa monitoreando y alertando al público sobre estos riesgos, pero es responsabilidad de los usuarios mantenerse informados y ser cautelosos a la hora de confiar en nuevas entidades financieras. Evitar ser víctima de estafas comienza con la precaución y la educación financiera.